ในช่วงโค้งสุดท้ายของปี คำค้นหายอดฮิตอย่าง “ลดหย่อนภาษี 2568“ หรือ “ประกันออมทรัพย์ ตัวไหนดี” กลับมาคึกคักอีกครั้ง แต่สำหรับคนวัยทำงานระดับมืออาชีพหรือเจ้าของธุรกิจ การมองหาเพียงแค่ที่ลดหย่อนภาษีนั้น “ไม่เพียงพอ” อีกต่อไป โจทย์ที่ท้าทายกว่าคือ จะบริหารเงินก้อนเดิมอย่างไรให้ได้ทั้ง สิทธิประโยชน์ทางภาษีสูงสุด และ โอกาสสร้างผลตอบแทน ในสภาวะเศรษฐกิจที่ผันผวน
ทำไมต้องเลิกแค่ “ออม” แล้วเริ่ม “บริหารพอร์ต”
การวางแผนการเงินสำหรับผู้ที่มีฐานภาษีสูง จำเป็นต้องมองข้ามการฝากเงินแบบเดิมๆ เพราะดอกเบี้ยที่ได้รับอาจไม่ชนะเงินเฟ้อ แผนประกัน มาย ดับเบิล พลัส 25/20 (มีเงินปันผล) จึงถูกออกแบบมาเพื่อตอบโจทย์นี้โดยเฉพาะ ด้วยแนวคิด Dynamic Asset Allocation ซึ่งเป็นมาตรฐานการลงทุนระดับสากล
1. กลยุทธ์ Dynamic Asset Allocation: หัวใจของการสร้าง Wealth
หากคุณเสิร์ชหา “ประกันแบบมีเงินปันผล” คุณจะพบว่า มาย ดับเบิล พลัส มีความต่างที่ชัดเจน ทีมบริหารกองทุนมืออาชีพจะทำหน้าที่ปรับสัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ (หุ้น, ตราสารหนี้, อสังหาริมทรัพย์) ตามจังหวะตลาด เพื่อเพิ่มโอกาสให้เงินออมของคุณงอกเงยเป็น “เงินปันผล” ที่สูงขึ้นตั้งแต่วันที่ 2 ของสัญญากรมธรรม์
2. ปลดล็อกสิทธิประโยชน์ “ภาษี 100,000 บาท”
สำหรับผู้ที่ต้องชำระภาษีในฐาน 10%, 15% หรือมากกว่านั้น ทุกๆ บาทที่จ่ายไปคือรายจ่ายที่เรียกคืนไม่ได้ การใช้สิทธิลดหย่อนภาษีผ่านประกันชีวิตสูงสุด 100,000 บาทต่อปี ตามกฎเกณฑ์ของกรมสรรพากร คือการดึงเงินภาษีเหล่านั้นกลับมาเป็น “เงินออม” เพื่ออนาคตของคุณเอง เปรียบเสมือนการได้ผลตอบแทนจากการประหยัดภาษีทันทีที่เริ่มทำ
3. ความคุ้มครองที่เป็นมากกว่าหลักประกัน
ในฐานะที่คุณเป็นฟันเฟืองสำคัญของครอบครัว ความมั่นคงคือสิ่งสำคัญที่สุด แผนนี้มอบความคุ้มครองชีวิตสูงถึง 115% ของจำนวนเงินเอาประกันภัย เพื่อให้มั่นใจว่าแผนการเงินที่คุณวางไว้จะไม่สะดุด และเมื่อครบกำหนดสัญญา คุณจะได้รับเงินก้อนใหญ่ถึง 140% (หรือเบี้ยประกันภัยที่ชำระมาทั้งหมด แล้วแต่จำนวนใดจะสูงกว่า)
เจาะลึกแผน 25/20: วินัยที่มาพร้อมความยืดหยุ่น
การออมระยะยาว 20 ปี อาจดูเหมือนนาน แต่หากมองในมุมของ Long-term Investment นี่คือการสร้างความมั่งคั่งที่มั่นคงที่สุด:
- สร้างวินัยการออม: เริ่มต้นง่ายๆ แต่ให้ผลลัพธ์ที่ยิ่งใหญ่ในระยะยาว
- โอกาสรับเงินปันผลรายปี: ช่วยสร้างสภาพคล่องหรือสะสมต่อยอดเพื่อความมั่งคั่ง
- คุ้มครองยาวนาน: ดูแลคุณไปถึง 25 ปี ครอบคลุมทุกช่วงจังหวะสำคัญของชีวิต
สรุป: การลดหย่อนภาษี บทพิสูจน์ความสำเร็จผ่านการวางแผนการเงิน
การเลือกแผนประกันออมทรัพย์ในปี 2568 ไม่ใช่แค่เรื่องของการซื้อประกัน แต่คือการเลือก “คู่คิดทางการเงิน” ที่จะช่วยให้เงินของคุณทำงานได้อย่างเต็มประสิทธิภาพที่สุด มาย ดับเบิล พลัส 25/20 (มีเงินปันผล) คือคำตอบสำหรับผู้ที่มองหาความสมดุลระหว่าง การประหยัดภาษี – การคุ้มครอง – และการเติบโตของเงินกองทุน
“อย่าปล่อยให้เงินทำงานหนักอยู่ฝ่ายเดียว ให้แผนการเงินที่ชาญฉลาดช่วยคุณบริหารจัดการ”
📢 ปรึกษาการออกแบบพอร์ตลดหย่อนภาษีและวางแผนเงินออม ให้สอดคล้องกับรายได้และเป้าหมายในชีวิตของคุณ โดยทีมงานมืออาชีพ
ติดต่อ: คุณเมธปริยา (ว่าน) – ผู้จัดการภาคอาวุโส อลิอันซ์ อยุธยาประกันชีวิต
📞 โทร: 099-359-1619
LINE: @MeMaytapriya
“เพราะเราไม่ได้เสนอแค่ประกัน แต่เราช่วยคุณวางแผนความมั่งคั่งที่ยั่งยืน”
